Цена с учётом НДС в твоём интернет-магазине (и сколько из этого твоё)
В Мексике цена, которую ты публикуешь в своём интернет-магазине, должна быть итоговой — с учётом НДС. Чтобы выделить НДС, раздели на 1.16 и вычти. Из $1,160 $160 — это НДС, а $1,000 — твои.
Абигайль продаёт кошельки и ремни, вышитые в технике питеадо, — их делают три мастера в Колотлане, штат Халиско. Когда она собирала каталог для своего интернет-магазина, она скопировала формат, в котором ей выставляет счета поставщик кожи: «Кошелёк с питеадо, $1,000 + НДС». На той же неделе ей пришло одиннадцать сообщений в WhatsApp с одним и тем же вопросом — «а сколько это тогда получается?», — и три из этих разговоров застряли на «дай подумать», когда она отвечала $1,160. Дело было не в цене. Дело было в том, как она была написана: в магазине для людей публиковать стоит только цену с уже включённым НДС.
Должна ли цена в твоём интернет-магазине уже включать НДС?
Да. Если ты продаёшь людям, цена, которую ты публикуешь, должна быть итоговой суммой, которую они заплатят, — с налогом внутри. Этого требует Федеральный закон о защите прав потребителей: итоговая сумма к оплате должна быть видна сразу, — и именно так покупают в Мексике: никто не считает 16% в проходе супермаркета.
У «+ НДС» есть своё место: счета между компаниями, вроде того, что выставляет Абигайль её поставщик кожи. В твоём магазине покупает человек с телефоном в руке, и каждый лишний подсчёт, который ты просишь его сделать, — это ещё одно «дай подумать».
Как выделить НДС из цены, в которую он уже включён?
Раздели цену на 1.16: то, что получится, — твоё, а разница — это НДС. Из кошелька за $1,160 получаются $1,000 твои и $160 НДС.
Самая частая ошибка — высчитывать 16% прямо от цены. 16% от $1,160 — это $185.60, и это вообще не НДС ни от чего. 16% считается от твоей части, а не от итоговой суммы, поэтому внутри цены с НДС налог «весит» меньше: примерно 13.8% от того, что ты берёшь с клиента.
| Опубликованная цена | Твоё (÷ 1.16) | НДС |
|---|---|---|
| $350 | $301.72 | $48.28 |
| $1,160 | $1,000.00 | $160.00 |
| $2,400 | $2,068.97 | $331.03 |
Общая ставка — 16%. Если твой бизнес находится в приграничном регионе и бухгалтер сказал тебе, что ты применяешь льготную ставку 8%, дели на 1.08. Есть и товары со ставкой 0%. Какая ставка положена тебе, решает твой налоговый режим, и об этом спрашивают бухгалтера, а не свою страницу.
Сколько из твоей цены по-настоящему твоё?
То, что остаётся после деления на 1.16, минус то, что тебе стоит сделать или купить то, что ты продаёшь. Это твоя маржа, и если ты никогда не считала её без НДС, она меньше, чем та цифра, что у тебя в голове.
Именно так вышло у Абигайль с ремнями. Она держала цену «круглой» — $2,400, а каждый ремень обходился ей в $1,500: кожа, пита и работа мастера. В голове у неё выходило, что она зарабатывает $900 на ремне. Без НДС оставалось $568.97 — почти на 37% меньше, чем она думала, причём на самом дорогом товаре. Она поднял цену до $2,600: теперь остаётся $741.38 за ремень, а цена всё равно одна, без звёздочек.
Если я включу налог на своей странице, цена для клиента вырастет?
В Proyecta — нет. Цена, которую ты вписываешь в панели, — это та, что платит клиент, принимаешь ли ты оплату картой, через Mercado Pago, PayPal или переводом, и налог никогда не добавляется сверху — ни к товару, ни к доставке.
Обрати на это внимание перед публикацией, потому что Абигайль это почти подвело: когда она переносила каталог на свою страницу, она указала кошельки по $1,000 — так, как было в старом прайсе. Её страница взяла бы ровно $1,000, и из них $137.93 — это НДС. Если ты записывала свои цены, думая, что НДС добавится потом, сначала исправь их: в панель идёт цена с уже включённым НДС.
Если ты принимаешь оплату картой через Stripe, в Настройках твоего магазина есть раздел «Налог с продаж». Там ты указываешь, где у тебя есть налоговые обязательства, и с этого момента Stripe сам вычисляет, какая часть каждого платежа картой — это налог. Итог не меняется: он просто раскладывается на части.
В деталях каждого заказа ты увидишь строку «НДС включён» с суммой, а твой клиент увидит «Включая налоги» в разделе «Мои заказы». Если ты принимаешь оплату другими способами, итог тот же, а разбивку делаешь сама — делением на 1.16.
Что значит «налог не взимается», если у меня нет регистрации?
Это значит, что твоя страница не выделяет НДС отдельно, а не что ты его не должна. В самом разделе написано прямо: «Пока вы не добавите регистрацию, налог не взимается».
Поскольку твои цены уже включают НДС, клиент платит одно и то же — с регистрацией или без неё. Меняется твой учёт. Если ты зарегистрирована в SAT в режиме, который облагается НДС, эти 13.8% с каждой продажи идут в твою декларацию, даже если ни один чек это не показывает (за вычетом НДС, который ты сама платила поставщикам, — а это уже вопрос для твоего бухгалтера). Прочитать эту фразу как «мои продажи без НДС» — самый быстрый способ потратить деньги, которые тебе не принадлежат.
А если клиент просит у меня счёт-фактуру?
Ты выставляешь её сама, отдельно, точно так же, как сейчас. Proyecta не выпускает CFDI, и об этом прямо предупреждает даже настройка кассового чека: «Этот чек не является счёт-фактурой (CFDI)».
Что твоя страница точно даёт — это цифры, чтобы сделать её без догадок: сумму каждого заказа и, если у тебя настроена регистрация в Stripe, сколько из неё составил НДС. С этими данными ты или твой бухгалтер оформляете счёт-фактуру в портале SAT или через сервис выставления счетов, которым вы уже пользуетесь.
Что мне делать со своими ценами прямо сейчас?
Возьми свой самый продаваемый товар и сделай один подсчёт: цена делим на 1.16, минус то, что тебе это стоит. Это и есть твоя прибыль с единицы товара. Если цифра тебя не устраивает, ответ — поднять цену, а не писать «+ НДС».
А если у тебя до сих пор нет интернет-магазина, опиши его в Proyecta прямо так: «магазин для моих кошельков и ремней с питеадо из Колотлана, с фото каждого изделия, ценой и оплатой картой».
Когда магазин опубликован, зайди в свою панель и проверь, что каждая цена — это итоговая сумма, которую ты хочешь получить, потому что именно её заплатит клиент, без подсчётов на середине заказа. Начни на proyecta.dev.