Prijs met btw inbegrepen in je online winkel (en hoeveel daarvan is van jou)
In México moet de prijs die je in je online winkel publiceert het totaal zijn, met btw inbegrepen. Om de btw eruit te halen, deel je door 1,16 en trek je af. Van $1.160 is $160 btw en $1.000 is van jou.
Abigail verkoopt borduurwerk-portemonnees en -riemen die drie ambachtslieden in Colotlán, Jalisco maken. Toen ze haar catalogus online zette, kopieerde ze de manier waarop haar leerleverancier haar een prijsopgave stuurt: “Borduurwerk-portemonnee, $1.000 + btw”. Die week kreeg ze elf WhatsApp-berichten met dezelfde vraag, “hoeveel is dat dan precies?”, en drie van die gesprekken strandden bij “laat me erover nadenken” toen ze $1.160 antwoordde. De prijs was niet het probleem. Het probleem was hoe hij geschreven stond: in een winkel voor mensen is de prijs met btw inbegrepen de enige die het waard is om te publiceren.
Moet de prijs in je online winkel btw inbegrepen hebben?
Ja. Als je aan mensen verkoopt, moet de prijs die je publiceert het totaalbedrag zijn dat ze gaan betalen, belastingen inbegrepen. Dat vereist de Mexicaanse Federale Wet op Consumentenbescherming — het totaal te betalen bedrag, zichtbaar — en zo kopen mensen in México: niemand maakt de 16%-berekening in het gangpad van de supermarkt.
”+ btw” heeft zijn plek: prijsopgaven tussen bedrijven, zoals die van Abigails leerleverancier. In jouw winkel is de koper een persoon met de telefoon in de hand, en elke berekening die je ze laat maken is weer een “laat me erover nadenken”.
Hoe haal je de btw uit een prijs met btw inbegrepen?
Deel de prijs door 1,16: wat eruit komt is van jou, en het verschil is de btw. Een portemonnee van $1.160 is $1.000 van jou en $160 btw.
De meest gemaakte fout is 16% direct van de prijs afhalen. 16% van $1.160 is $185,60, en dat is de btw van niets. De 16% wordt berekend over jouw deel, niet over het totaal, dus binnen een prijs met btw inbegrepen weegt de belasting minder: ongeveer 13,8% van wat je rekent.
| Gepubliceerde prijs | Van jou (÷ 1,16) | Btw |
|---|---|---|
| $350 | $301,72 | $48,28 |
| $1.160 | $1.000,00 | $160,00 |
| $2.400 | $2.068,97 | $331,03 |
Het algemene tarief is 16%. Als je bedrijf in het grensgebied zit en je boekhouder je heeft verteld dat je de 8%-stimulans toepast, deel je door 1,08. En er zijn producten met een nultarief. Wat voor jou geldt, bepaalt je fiscale regime, en dat vraag je aan je boekhouder, niet aan je website.
Hoeveel van je prijs is écht van jou?
Wat overblijft nadat je door 1,16 hebt gedeeld, min wat het je kost om te maken of in te kopen wat je verkoopt. Dat is je marge, en als je die nooit met de btw eruit had berekend, is hij kleiner dan degene die je in je hoofd had.
Dat overkwam Abigail met de riemen. Ze had ze op $2.400 “afgerond” staan en betaalde $1.500 per stuk aan leer, bies en het handwerk van de ambachtsman. In haar hoofd verdiende ze $900 per riem. Met de btw eraf hield ze $568,97 over: bijna 37% minder dan ze dacht, op haar duurste product. Ze verhoogde hem naar $2.600: nu houdt ze $741,38 per riem over, en de prijs blijft er nog steeds één, zonder sterretjes.
Als ik de belasting op mijn website activeer, stijgt de prijs dan voor mijn klant?
Bij Proyecta niet. De prijs die je in je paneel invoert is wat je klant betaalt, of je nu met kaart, Mercado Pago, PayPal of overschrijving rekent, en de belasting wordt nooit erbovenop opgeteld, niet op het product en niet op de verzending.
Let hierop voordat je publiceert, want het had Abigail bijna parten gespeeld: toen ze haar catalogus naar haar website overzette, voerde ze de portemonnees in voor $1.000, zoals ze op de oude lijst stonden. Haar website zou precies $1.000 hebben gerekend, en daarvan is $137,93 btw. Als je je prijzen hebt geschreven in de veronderstelling dat de btw er later bij werd opgeteld, corrigeer ze dan eerst: je prijs met btw inbegrepen is wat in het paneel komt te staan.
Als je met kaart rekent via Stripe, verschijnt in Instellingen van je winkel de sectie “Omzetbelasting”. Daar registreer je waar je fiscale verplichtingen hebt, en vanaf dat moment berekent Stripe welk deel van elke kaartbetaling belasting is. Het totaal verandert niet: het wordt alleen uitgesplitst.
In het detail van elke bestelling zie je de regel “Btw inbegrepen” met het bedrag, en je klant ziet “Belastingen inbegrepen” bij “Mijn bestellingen”. Als je via de andere kanalen rekent, blijft het totaal hetzelfde en haal je de uitsplitsing zelf met de ÷ 1,16.
Wat betekent “er wordt geen belasting gerekend” als ik geen registratie heb?
Het betekent dat je website de btw niet uitsplitst, niet dat jij hem niet verschuldigd bent. De sectie zegt het letterlijk: “Tot je een registratie toevoegt, wordt er geen belasting gerekend.”
Omdat je prijzen al btw bevatten, betaalt je klant hetzelfde met of zonder registratie. Wat verandert, is jouw boekhouding. Als je bij de SAT geregistreerd staat in een regime dat btw-plichtig is, komt die 13,8% van elke verkoop in je belastingaangifte terecht, ook al toont geen enkel bonnetje het (min de btw die jij aan je leveranciers betaalde, wat voor je boekhouder is). Die zin lezen als “mijn verkopen bevatten geen btw” is de snelste manier om geld uit te geven dat niet van jou is.
En als mijn klant me om een factuur vraagt?
Die stel je zelf op, los, net als nu. Proyecta geeft geen CFDI uit, en zelfs de instelling van het kassabonnetje waarschuwt je ervoor: “Dit bonnetje is geen factuur (CFDI).”
Wat je website je wél geeft, zijn de cijfers om hem te maken zonder te gokken: het totaal van elke bestelling en, als je de registratie in Stripe hebt, hoeveel daarvan btw was. Daarmee kun jij of je boekhouder hem uitgeven via het SAT-portaal of de facturatiedienst die je al gebruikt.
Wat doe ik vandaag met mijn prijzen?
Pak je bestverkochte product en maak één berekening: prijs gedeeld door 1,16, min wat het je kost. Dat is wat je per stuk verdient. Als het getal je niet overtuigt, is het antwoord de prijs verhogen, niet er ”+ btw” bij zetten.
En als je nog geen online winkel hebt, beschrijf hem dan letterlijk zo in Proyecta: “een winkel voor mijn borduurwerk-portemonnees en -riemen uit Colotlán, met foto van elk stuk, de prijs en betalen met kaart”.
Eenmaal gepubliceerd, ga naar je paneel en controleer of elke prijs het totaal is dat je wilt rekenen, want dat is wat je klant gaat betalen, zonder rekensommen halverwege de bestelling. Begin op proyecta.dev.