Cena brutto w Twoim sklepie internetowym (i ile z tego naprawdę jest Twoje)
W Meksyku cena, którą publikujesz w swoim sklepie internetowym, musi być ceną całkowitą, z VAT w cenie. Aby wyliczyć VAT, podziel przez 1.16 i odejmij. Z $1,160, $160 to VAT, a $1,000 zostaje dla Ciebie.
Abigail sprzedaje torebki i pasy ozdabiane techniką piteado, które wykonuje dla niej trójka rzemieślników z Colotlán w stanie Jalisco. Kiedy układała swój katalog internetowy, skopiowała sposób, w jaki wycenia jej towar dostawca skóry: «Torebka piteado, $1,000 + VAT». W tym samym tygodniu dostała jedenaście wiadomości na WhatsAppie z tym samym pytaniem — «no to ile to w końcu jest?» — a trzy z tych rozmów skończyły się na «muszę to przemyśleć», kiedy odpowiedziała, że $1,160. Problemem nie była cena. Problemem było to, jak była zapisana: w sklepie dla ludzi jedyną ceną, którą warto publikować, jest cena brutto.
Czy cena w Twoim sklepie internetowym musi zawierać VAT?
Tak. Jeśli sprzedajesz osobom prywatnym, cena, którą publikujesz, musi być całkowitą kwotą, jaką zapłacą — łącznie z podatkami. Tak nakazuje Ley Federal de Protección al Consumidor (Federalna Ustawa o Ochronie Konsumenta) — widoczna od razu pełna kwota do zapłaty — i tak właśnie kupują ludzie w Meksyku: nikt nie liczy w głowie 16% stojąc w alejce supermarketu.
«+ VAT» ma swoje miejsce: w ofertach między firmami, jak ta od dostawcy skóry Abigail. W Twoim sklepie kupuje osoba z telefonem w ręku, a każde liczenie, o które ją prosisz, to kolejne «muszę to przemyśleć».
Jak wyliczyć VAT z ceny, która już go zawiera?
Podziel cenę przez 1.16: to, co wyjdzie, jest Twoje, a różnica to VAT. Torebka za $1,160 to $1,000 dla Ciebie i $160 VAT.
Najczęstszy błąd to liczenie 16% bezpośrednio od ceny. 16% z $1,160 to $185.60, i to nie jest VAT od niczego konkretnego. 16% liczy się od Twojej części, nie od całości, więc w cenie brutto podatek waży mniej: około 13.8% tego, co pobierasz.
| Cena opublikowana | Twoje (÷ 1.16) | VAT |
|---|---|---|
| $350 | $301.72 | $48.28 |
| $1,160 | $1,000.00 | $160.00 |
| $2,400 | $2,068.97 | $331.03 |
Stawka ogólna to 16%. Jeśli Twoja firma działa w regionie przygranicznym i Twój księgowy powiedział Ci, że stosujesz ulgę w wysokości 8%, dzielisz przez 1.08. Są też produkty objęte stawką 0%. Która stawka Cię dotyczy, zależy od Twojego reżimu podatkowego, i o to pytasz swojego księgowego, nie swoją stronę.
Ile z Twojej ceny naprawdę jest Twoje?
To, co zostaje po podzieleniu przez 1.16, minus koszt wytworzenia lub zakupu tego, co sprzedajesz. To jest Twoja marża — a jeśli nigdy nie wyliczono jej z odjętym VAT, jest mniejsza, niż się wydaje.
Abigail przekonała się o tym na pasach. Miała je w cenie $2,400 «równo» i płaciła $1,500 za każdy — skóra, pita i praca rzemieślnika. W głowie zarabiała $900 na pasie. Po odjęciu VAT zostawało jej $568.97: prawie 37% mniej, niż myślała, na jej najdroższym produkcie. Podniosła cenę do $2,600: teraz zostaje jej $741.38 na pasie, a cena wciąż jest jedna, bez gwiazdek.
Jeśli włączę podatek na mojej stronie, podniesie to cenę dla klienta?
W Proyecta — nie. Cena, którą wpisujesz w panelu, jest tą, którą płaci klient, niezależnie od tego, czy pobierasz płatność kartą, przez Mercado Pago, PayPal czy przelewem, a podatek nigdy nie jest doliczany — ani do produktu, ani do wysyłki.
Uważaj na to przed publikacją, bo Abigail prawie przez to straciła: przenosząc katalog na swoją stronę, wpisała torebki po $1,000, tak jak było w starej liście. Jej strona pobrałaby dokładnie $1,000, z czego $137.93 to VAT. Jeśli Twoje ceny są wpisane z myślą, że VAT dolicza się później, popraw je najpierw: w panelu wpisujesz cenę brutto.
Jeśli pobierasz płatności kartą przez Stripe, w Ustawieniach swojego sklepu znajdziesz sekcję «Podatek od sprzedaży». Tam rejestrujesz, gdzie masz obowiązki podatkowe, i od tego momentu Stripe wylicza, jaka część każdej płatności kartą to podatek. Nie zmienia to całkowitej kwoty: tylko ją rozdziela.
W szczegółach każdego zamówienia zobaczysz linię «VAT w cenie» z odpowiednią kwotą, a Twój klient widzi «Podatki wliczone» w «Moje zamówienia». Jeśli pobierasz płatności innymi metodami, całkowita kwota jest ta sama, a rozbicie wyliczasz, dzieląc przez 1.16.
Co znaczy «nie pobiera się żadnego podatku», jeśli nie mam rejestracji?
Znaczy to, że Twoja strona nie rozdziela VAT, a nie że nie masz obowiązku go zapłacić. Sekcja mówi to dosłownie: «Dopóki nie dodasz rejestracji, nie pobiera się żadnego podatku».
Skoro Twoje ceny już zawierają VAT, klient płaci tyle samo, z rejestracją czy bez niej. Zmienia się Twoje rozliczenie. Jeśli masz rejestrację w SAT w reżimie podlegającym VAT, te 13.8% z każdej sprzedaży wchodzi do Twojej deklaracji, nawet jeśli żaden paragon tego nie pokazuje (minus VAT zapłacony dostawcom — to już liczy Twój księgowy). Odczytanie tego zdania jako «moja sprzedaż nie podlega VAT» to najszybszy sposób na wydanie pieniędzy, które nie są Twoje.
A co, jeśli klient poprosi o fakturę?
Wystawiasz ją samodzielnie, poza systemem, tak jak dzisiaj. Proyecta nie wystawia CFDI, i nawet konfiguracja paragonu kasowego Cię o tym ostrzega: «Ten paragon nie jest fakturą (CFDI)».
To, co Twoja strona Ci daje, to liczby, żeby ją wystawić bez zgadywania: całkowitą kwotę każdego zamówienia i, jeśli masz rejestrację w Stripe, ile z tego było VAT. Z tymi danymi Ty albo Twój księgowy wystawiacie fakturę w portalu SAT albo przez usługę fakturowania, z której już korzystasz.
Co mam zrobić dziś ze swoimi cenami?
Weź swój najlepiej sprzedający się produkt i zrób jedno proste wyliczenie: cena przez 1.16, minus to, co Cię kosztuje. To jest to, co zarabiasz na sztuce. Jeśli ta liczba Cię nie przekonuje, odpowiedzią jest podniesienie ceny, nie dopisanie «+ VAT».
A jeśli jeszcze nie masz sklepu internetowego, opisz go w Proyecta właśnie tak: “sklep na moje torebki i pasy piteado z Colotlán, ze zdjęciem każdej sztuki, jej ceną i płatnością kartą”.
Po publikacji wejdź do panelu i sprawdź, czy każda cena jest całkowitą kwotą, którą chcesz pobrać, bo to właśnie ta kwota zapłaci Twój klient, bez liczenia w połowie zamówienia. Zacznij na proyecta.dev.