Ціна з ПДВ у вашому інтернет-магазині (і скільки з цього ваше)
У Мексиці ціна, яку ви публікуєте в інтернет-магазині, повинна бути повною — з ПДВ усередині. Щоб виокремити ПДВ, поділіть на 1.16 і відніміть. Із $1,160 — $160 це ПДВ, а $1,000 ваші.
Абігайл продає гаманці й пояси з вишивкою пітеадо, які виготовляють троє майстрів у Колотлані, Халіско. Коли вона складала свій онлайн-каталог, то скопіювала спосіб, у який їй виставляє ціну постачальник шкіри: «Гаманець пітеадо, $1,000 + ПДВ». Того ж тижня їй прийшло одинадцять повідомлень у WhatsApp з одним і тим же запитанням: «То скільки це виходить?» — і три з тих розмов застигли на «дай подумаю», коли вона відповідала $1,160. Проблема була не в ціні. Проблема була в тому, як вона була записана: у магазині для людей варто публікувати тільки ціну з ПДВ усередині.
Чи повинна ціна у вашому інтернет-магазині включати ПДВ?
Так. Якщо ви продаєте людям, ціна, яку ви публікуєте, повинна бути повною сумою, яку вони заплатять, з податками всередині. Саме цього вимагає Федеральний закон про захист прав споживачів — повна сума до сплати, на видноті — і саме так купують люди в Мексиці: ніхто не рахує ці 16% у проході супермаркету.
«+ ПДВ» має своє місце: це кошторисні ціни між компаніями, як у постачальника шкіри Абігайл. У вашому магазині купує людина з телефоном у руці, і кожен розрахунок, який ви просите її зробити, — це ще одне «дай подумаю».
Як виокремити ПДВ із ціни, що вже включає ПДВ?
Поділіть ціну на 1.16: те, що вийде, — ваше, а різниця — це ПДВ. Гаманець за $1,160 — це $1,000 ваших і $160 ПДВ.
Найпоширеніша помилка — відняти 16% прямо від ціни. 16% від $1,160 — це $185.60, і це взагалі не ПДВ ні від чого. 16% рахується від вашої частки, а не від загальної суми, тож усередині ціни з ПДВ податок «важить» менше: приблизно 13.8% від того, що ви стягуєте.
| Опублікована ціна | Ваше (÷ 1.16) | ПДВ |
|---|---|---|
| $350 | $301.72 | $48.28 |
| $1,160 | $1,000.00 | $160.00 |
| $2,400 | $2,068.97 | $331.03 |
Загальна ставка — 16%. Якщо ваш бізнес розташований у прикордонному регіоні і бухгалтер сказав вам, що ви застосовуєте стимул у 8%, то ділите на 1.08. А ще є товари зі ставкою 0%. Яка ставка стосується саме вас, вирішує ваш податковий режим, і про це питають бухгалтера, а не власний сайт.
Скільки з вашої ціни насправді ваше?
Те, що лишається після ділення на 1.16, мінус те, що вам коштує виготовити або купити те, що ви продаєте. Це і є ваша маржа, і якщо ви ніколи не рахували її без ПДВ, вона менша, ніж та, що у вас у голові.
З Абігайл так сталося з поясами. Вона тримала їх на рівні $2,400 «кругла сума» і платила $1,500 за кожен — за шкіру, піту й роботу майстра. У голові в неї виходило $900 прибутку з пояса. Без ПДВ лишалося $568.97 — майже на 37% менше, ніж вона думала, і це на її найдорожчому товарі. Вона підняла ціну до $2,600: тепер лишається $741.38 з пояса, а ціна так і залишається однією, без зірочок.
Якщо я увімкну податок на своєму сайті, ціна для клієнта зросте?
У Proyecta — ні. Ціна, яку ви вводите у своїй панелі, — це те, що платить клієнт, незалежно від того, приймаєте ви оплату карткою, через Mercado Pago, PayPal чи переказом, і податок ніколи не додається зверху — ні до товару, ні до доставки.
Зверніть на це увагу перед публікацією — Абігайл це майже дорого коштувало: переносячи каталог на сайт, вона ввела гаманці за $1,000, як у старому прайсі. Її сайт стягнув би рівно $1,000, і з них $137.93 — це ПДВ. Якщо ви записували ціни, думаючи, що ПДВ додасться потім, спершу виправте їх: у панель іде ціна, що вже включає ПДВ.
Якщо ви приймаєте оплату карткою через Stripe, у розділі Налаштування вашого магазину є секція «Податок із продажів». Там ви вказуєте, де у вас є податкові зобов’язання, і з цього моменту Stripe розраховує, яка частина кожного платежу карткою — це податок. Загальна сума не змінюється: вона просто розбивається.
У деталях кожного замовлення ви побачите рядок «ПДВ включено» з відповідною сумою, а ваш клієнт бачить «Податки включено» у розділі «Мої замовлення». Якщо ви приймаєте оплату іншими способами, сума та сама, а розбивку ви робите самостійно через ÷ 1.16.
Що означає «податок не стягується», якщо я не маю реєстрації?
Це означає, що ваш сайт не розбиває ПДВ, а не те, що ви його не винні. У розділі так і написано: «Поки ви не додасте реєстрацію, податок не стягується».
Оскільки ваші ціни вже включають ПДВ, клієнт платить те саме — з реєстрацією чи без неї. Змінюється ваш облік. Якщо ви зареєстровані в SAT за режимом, що передбачає ПДВ, ці 13.8% з кожного продажу входять у вашу декларацію, навіть якщо жодна квитанція цього не показує (мінус ПДВ, який ви сплатили постачальникам, а це вже рахунок вашого бухгалтера). Прочитати цю фразу як «мої продажі без ПДВ» — найшвидший спосіб витратити гроші, які вам не належать.
А якщо клієнт просить у мене рахунок-фактуру?
Її виставляєте ви самі, окремо, так само як і зараз. Proyecta не видає CFDI, і навіть у налаштуваннях касового чека про це попереджають: «Цей чек не є рахунком-фактурою (CFDI)».
Але ваш сайт дає вам цифри, щоб зробити це без вгадувань: загальну суму кожного замовлення і, якщо у вас є реєстрація в Stripe, скільки з цього був ПДВ. З цими даними ви самі або ваш бухгалтер оформлюєте її на порталі SAT або через сервіс виставлення рахунків, яким уже користуєтеся.
Що мені зробити зі своїми цінами вже сьогодні?
Візьміть свій найпопулярніший товар і зробіть один-єдиний розрахунок: ціна поділена на 1.16, мінус те, що вам коштує. Це те, що ви заробляєте з одиниці товару. Якщо число вас не переконує, рішення — підняти ціну, а не писати «+ ПДВ».
А якщо у вас ще немає інтернет-магазину, опишіть його в Proyecta так само просто: «магазин для моїх гаманців і поясів пітеадо з Колотлана, з фото кожного виробу, ціною і оплатою карткою».
Після публікації зайдіть у свою панель і перевірте, що кожна ціна — це повна сума, яку ви хочете отримати, бо саме її й заплатить ваш клієнт, без розрахунків на півдорозі до замовлення. Почніть на proyecta.dev.